Cara memiliki hartanah ada 3 cara. Pertama terus dari pemaju, kedua melalui subsale (meleis ckp beli atas tangan) ketiga dengan acara lelongan. Entry ni akan bercerita tentang kelebihan dan risiko memiliki hartanah dengan 3 cara berkenaan.
Under Constrution
Kaedah ini melibatkan project yang masih dalam pembinaan, dibeli secara langsung dengan pemaju.
Kelebihan
1) Harga yang murah berbanding apabila telah siap. Contohnya rumah Mentari Court berharga rm72k semasa dah siap boleh dijual rm100k
2) Pakej pinjaman yang ditawarkan menarik sebagai contoh loan up to 105%. Macam Mentari Court aku beli dulu, Loan aku ialah rm74500, rm72k loan rumah rm2500 ialah loan utk MTRA. Memang terbaik beb
Risiko
1) Kene tunggu certain period, mcm 3 tahun baru siap (lama gila aku rasa nk tunggu. Aku kira lebih 10 kali aku pegi tgk site sebelum aku dapat kunci)
2) Worst come to worst, rumah tak siap tapi loan tetap kene bayar
Minimise risiko dengan menyiasat terlebih dahulu latar belakang pemaju. Anyway, likely construction company tahu apa depa buat, mesti nak siapkan project supaya boleh dapat duit untuk buat project lain dan dapat lagi duit, so siaplah rumah tu. Kalau terbengkalai tu memang nasib tak baik laa
Subsale (beli atas tangan)
Kelebihan
1) Rumah dan confirm siap. Tak payah risau
2) Dapat tengok keadaan rumah, kalau tengok tak ada yang defect skit, boleh demand untuk kurangkan harga. Kalau tak puas hati, boleh cari yang lain, yang kene dengan budget
3) Ada rezeki dapat penjual terdesak, mungkin boleh dapat harga yang kurang dari market value
Risiko
1) Penjual macam lalang, kejap nak jual, kejab tak jadi. Last sekali tak jadi. Hampehhh
2) Penjual tamak, dah confirm certain price, lepas tu nak naikkan lagi harga pulak. Hampeh jugak
3) Beli overprice, kene top up duit sendiri bila nak apply loan
Minimise beli overprice dengan cara siasat dulu market value. Menangani penjual macam lalang dan tamak ni kene lantik negotiator yang berpengalaman dan tegas. Kalau nak syiko dia, mintak rakam video dia bagi statement macam ni:
"Pada hari ini, 17 Feb 2010 saya, Azizul bin Abdul Majid KP 211111-25-8866, bersetuju menjual kondo penara D-14-14 kepada Encik Najib bin Osman dengan harga 180k"
Auction
Membeli rumah melalui lelongan awam. Biasanya rumah ni dilelong oleh pihak bank apabila pembeli rumah dengan bank ini gagal membayar selepas beberapa sela masa.
Kelebihan
1) Biasanya lebih murah daripada market value. So beli yang murah jer harganya ok
2) Dapat rumah yang memang dah siap
3) Kalau bernasib baik, perbaik sikit dah bleh terus sewakan. Mcm kes aku, aku dah sewakan 2 bulan, bulan ke tiga baru aku kene bayar deka bank
Risiko
1) Keadaan rumah yang teruk, memerlukan perbelanjaan yang banyak untuk dibaiki
2) Terikut emosi semasa membida hinggakan terbeli hampir sama dengan market value
3) Loan tak lepas, hilang ler deposit 10% tue
4) Ada kaveat tehadap hartanah tu
Minimise risiko dpat rumah yang teruk dgn cara pergi survey rumah dulu. Kalau otai, panggil locksmith untuk pecahkan rumah utk tgk keadaan. Pasal emosi, kene set berapa sanggup, kalau dah exceed, hentikan dari membida. Takpe, byk lagi hartanah yg bakal dilelong. Pasal kaveat kene check dulu, kalau ada, xyah beli la unit tu. Pasal kaveat, sifu Faris ada share kt sini
Kene check dgn banker kelayakan loan korang utk elakkan dari loan application kene reject bila dh menang rumah.
Baca pasal risiko rumah lelong kat sini
Untuk perunding hartanah lelong aku recommend Faris, Bri, Fara & Pie
Nampak mcm byk risiko umah lelong ni tp dengan pengetahuan dan keupayaan untuk menjauhi risiko, mmg boleh untung banyak.
Website Auction Property Inside
Cara keempat, ada jugak
Harimau mati tinggalkan belang, manusia mati meninggalkanblog hartanah untuk anak2. Cara keempat ialah rumah yang diwarisi, ni terima jelah dah bapak nkgo/ laki nkgo ada hartanah, bertuah beb!
Wokeh . Itu jer perkongsian ilmu kali ini. Selamat invest kat hartanah. Komen, saranan dan perkongsian pendapat sangatlah digalakkan di ruangan ’comment’
Under Constrution
Kaedah ini melibatkan project yang masih dalam pembinaan, dibeli secara langsung dengan pemaju.
Kelebihan
1) Harga yang murah berbanding apabila telah siap. Contohnya rumah Mentari Court berharga rm72k semasa dah siap boleh dijual rm100k
2) Pakej pinjaman yang ditawarkan menarik sebagai contoh loan up to 105%. Macam Mentari Court aku beli dulu, Loan aku ialah rm74500, rm72k loan rumah rm2500 ialah loan utk MTRA. Memang terbaik beb
Risiko
1) Kene tunggu certain period, mcm 3 tahun baru siap (lama gila aku rasa nk tunggu. Aku kira lebih 10 kali aku pegi tgk site sebelum aku dapat kunci)
2) Worst come to worst, rumah tak siap tapi loan tetap kene bayar
Minimise risiko dengan menyiasat terlebih dahulu latar belakang pemaju. Anyway, likely construction company tahu apa depa buat, mesti nak siapkan project supaya boleh dapat duit untuk buat project lain dan dapat lagi duit, so siaplah rumah tu. Kalau terbengkalai tu memang nasib tak baik laa
Subsale (beli atas tangan)
Kelebihan
1) Rumah dan confirm siap. Tak payah risau
2) Dapat tengok keadaan rumah, kalau tengok tak ada yang defect skit, boleh demand untuk kurangkan harga. Kalau tak puas hati, boleh cari yang lain, yang kene dengan budget
3) Ada rezeki dapat penjual terdesak, mungkin boleh dapat harga yang kurang dari market value
Risiko
1) Penjual macam lalang, kejap nak jual, kejab tak jadi. Last sekali tak jadi. Hampehhh
2) Penjual tamak, dah confirm certain price, lepas tu nak naikkan lagi harga pulak. Hampeh jugak
3) Beli overprice, kene top up duit sendiri bila nak apply loan
Minimise beli overprice dengan cara siasat dulu market value. Menangani penjual macam lalang dan tamak ni kene lantik negotiator yang berpengalaman dan tegas. Kalau nak syiko dia, mintak rakam video dia bagi statement macam ni:
"Pada hari ini, 17 Feb 2010 saya, Azizul bin Abdul Majid KP 211111-25-8866, bersetuju menjual kondo penara D-14-14 kepada Encik Najib bin Osman dengan harga 180k"
Auction
Membeli rumah melalui lelongan awam. Biasanya rumah ni dilelong oleh pihak bank apabila pembeli rumah dengan bank ini gagal membayar selepas beberapa sela masa.
Kelebihan
1) Biasanya lebih murah daripada market value. So beli yang murah jer harganya ok
2) Dapat rumah yang memang dah siap
3) Kalau bernasib baik, perbaik sikit dah bleh terus sewakan. Mcm kes aku, aku dah sewakan 2 bulan, bulan ke tiga baru aku kene bayar deka bank
Risiko
1) Keadaan rumah yang teruk, memerlukan perbelanjaan yang banyak untuk dibaiki
2) Terikut emosi semasa membida hinggakan terbeli hampir sama dengan market value
3) Loan tak lepas, hilang ler deposit 10% tue
4) Ada kaveat tehadap hartanah tu
Minimise risiko dpat rumah yang teruk dgn cara pergi survey rumah dulu. Kalau otai, panggil locksmith untuk pecahkan rumah utk tgk keadaan. Pasal emosi, kene set berapa sanggup, kalau dah exceed, hentikan dari membida. Takpe, byk lagi hartanah yg bakal dilelong. Pasal kaveat kene check dulu, kalau ada, xyah beli la unit tu. Pasal kaveat, sifu Faris ada share kt sini
Kene check dgn banker kelayakan loan korang utk elakkan dari loan application kene reject bila dh menang rumah.
Baca pasal risiko rumah lelong kat sini
Untuk perunding hartanah lelong aku recommend Faris, Bri, Fara & Pie
Nampak mcm byk risiko umah lelong ni tp dengan pengetahuan dan keupayaan untuk menjauhi risiko, mmg boleh untung banyak.
Website Auction Property Inside
Cara keempat, ada jugak
Harimau mati tinggalkan belang, manusia mati meninggalkan
Wokeh . Itu jer perkongsian ilmu kali ini. Selamat invest kat hartanah. Komen, saranan dan perkongsian pendapat sangatlah digalakkan di ruangan ’comment’
Tiada ulasan:
Catat Ulasan